公安“漢盾” 超前預(yù)警精準(zhǔn)打擊電詐

本報記者 馬國明 通訊員 徐公軒

日前，市反詐中心通過“漢盾”資金反制模型比對發(fā)現(xiàn)，呂某某名下多張銀行卡有涉案嫌疑，隨即將線索推送至屬地公安機(jī)關(guān)開展核查，一個12人洗錢團(tuán)伙被打掉。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，犯罪分子作案手法加速迭代變化，大要案件頻繁發(fā)生。如何超前預(yù)警、精準(zhǔn)打擊，最大限度幫助群眾避免損失、降低損失？市公安局堅(jiān)持把“千方百計減少群眾損失”作為反詐工作重要任務(wù)，深入研究電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪規(guī)律特點(diǎn)和發(fā)展趨勢，自主研發(fā)搭建了“漢盾”資金反制模型，在超前預(yù)警和精準(zhǔn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面發(fā)揮了極大牽引作用。

“我們對全市2021年以來發(fā)生的632起大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行了全面梳理分析，發(fā)現(xiàn)這些案件具有案件類型相對集中、作案過程持續(xù)時間長的共性特征?！笔蟹丛p中心副主任馬士文告訴記者，徐州公安抓住電詐犯罪資金轉(zhuǎn)移核心——涉案銀行賬戶，對涉案銀行賬戶的資金流水特征進(jìn)行分析，提煉共性特征，為超前預(yù)警、精準(zhǔn)打擊工作尋求切入點(diǎn)。

以共性特征為切入點(diǎn)，以實(shí)戰(zhàn)需求為導(dǎo)向。市公安局基于對大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件資金流規(guī)律特點(diǎn)的分析總結(jié)，開展涉案銀行賬戶資金流逆向追蹤，創(chuàng)造性提出了“漢盾”資金反制模型“123”的建設(shè)策略，持續(xù)優(yōu)化模型數(shù)據(jù)，提升預(yù)警精準(zhǔn)度和打擊精確度。

“如果不是反詐中心民警及時勸阻，我就慘了！”6月初，因?qū)Ψ酱祰u有內(nèi)部渠道可帶其投資掙大錢，銅山區(qū)張女士向網(wǎng)友轉(zhuǎn)款6萬元?！皾h盾”模型篩查發(fā)現(xiàn)后，隨即向張女士電話提醒，但張女士對公安預(yù)警不以為意。反詐中心民警堅(jiān)信模型的精準(zhǔn)性，分析張女士應(yīng)深陷“殺豬盤”騙局，遂果斷上門開展勸阻工作。最終在其手機(jī)中發(fā)現(xiàn)涉詐的投資理財APP且已無法提現(xiàn)，張女士才意識到被騙，并坦白已籌集資金50萬元準(zhǔn)備次日轉(zhuǎn)賬加大投資。

“模型搭建基于國家反詐大數(shù)據(jù)平臺和各類警務(wù)資源信息等數(shù)據(jù)庫的高智能、高效率融合，緊緊抓住受害人初次轉(zhuǎn)賬后的黃金時間，在其轉(zhuǎn)賬過程中第一時間開展人工干預(yù)，及時減損止損?！瘪R士文介紹，該模型的預(yù)警數(shù)據(jù)基本保持在3天之內(nèi)，數(shù)據(jù)鮮活，預(yù)警數(shù)據(jù)精準(zhǔn)度高達(dá)98.9%，截至目前，通過該預(yù)警模型共提前干預(yù)勸阻潛在受害人6萬余人次。

8月18日，“漢盾”模型比對發(fā)現(xiàn)，銅山區(qū)王某的資金流水異常，涉嫌幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，隨即推送至銅山分局，民警當(dāng)日便將正在洗錢的5名犯罪嫌疑人全部抓獲。

據(jù)了解，“漢盾”資金反制模型在分析確定本地潛在受害人的同時，還可進(jìn)一步分析研判，在短時間內(nèi)迅速鎖定本地潛在涉案銀行卡賬戶。反詐中心結(jié)合研判信息組織專人對此類賬戶進(jìn)一步深度偵查，通過分析開戶人及隱藏在開戶人背后的“卡頭”“卡販”，第一時間進(jìn)行落地打擊，進(jìn)而順藤摸瓜、拓線分析黑灰產(chǎn)犯罪，切斷犯罪鏈條，實(shí)現(xiàn)除根斷源式打擊。

“我是反詐戰(zhàn)線的一名新兵，經(jīng)過學(xué)習(xí)實(shí)踐初步掌握了打擊犯罪分子的一些方法，但總感覺有些疲于應(yīng)對?！疂h盾’模型啟用后，讓我享有更多的信息資源，對本地‘跑分’團(tuán)伙的分析研判事半功倍?！笔蟹丛p中心民警劉磊說。

據(jù)統(tǒng)計，今年以來，市公安局依托該反制模型，累計成功預(yù)警案件1356起，抓獲犯罪嫌疑人625名，破獲案件682起，尤其是大額案件預(yù)警勸阻率超九成。

“反制模型緊密結(jié)合當(dāng)前電詐犯罪形勢，改變傳統(tǒng)打擊思維，以資金流逆向查詢?yōu)榍腥朦c(diǎn)，在受害人轉(zhuǎn)賬過程中及時干預(yù)、及時止損，有效壓降了大額案件發(fā)案率，切實(shí)減少了群眾財產(chǎn)損失。此外，對本地涉詐銀行卡違法犯罪，從以往被動接受線索轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃觽刹榇驌?，?shí)現(xiàn)‘尾隨追打’向‘迎頭阻擊’轉(zhuǎn)變。”市公安局副局長劉麗濤說。